国际制裁合规内训|襄策合规与潍坊某金融机构进行内部交流

2023年5月23日，受潍坊某金融机构国际部的邀请，襄策合规合伙人张平与国际部的业务骨干在国际制裁合规方面进行了交流。

本身当地机构对企业跨境贸易、跨境投资已经打下良好的基础，在企业实际对接过程中，对企业真实性、项目合理性的审查，也希望听听咨询机构的建议和意见。

本次分享中襄策合规的张老师从四个方面进行了介绍

一、国际制裁合规介绍

二、企业跨境业务情况

三、跨境直接投资审批

四、跨境投资案例分享

襄策合规小编记录了部分片段内容供大家参考。

“国际制裁合规目前国内持证人数1万多人，很多在银行、证券和咨询公司，说到国际 制裁合规，我相信有两方面您们肯定不陌生；

一个是制度方面，金融体系一般有3道防线，第一道是业务层，主要是客户经理，直接面对客户，收集信息，进行展业调查，第二道防线是合规职能部门，不接触客户，独立于业务层，来向业务层提供可能的违规信息，第三道防线是内部审计，对前面两道防线进行独立审查。”

“除了制度方面，国际制裁合规中有很多内容大家都很清楚；

比如KYC，了解您的客户、了解最终受益人、了解客户的业务性质、产品、服务等等。”

“一说到国际制裁，常见的有3种方式：出口管制、经济制裁和反海外腐败；出口管制常见军民两用产品，拿最近的大疆举例，大疆最近被美国德州裁定要支付2.8亿美元的罚款，理由是侵害了美国当地公司的专利，大疆的回复是拒绝支付，还是比较有底气的。”

“经济制裁，我们以美国为例，美国能实施全球经济制裁的基础就是美元，烟台一家石油服务公司16年的时候因为向伊朗出口，被美国罚款近300万美金，还禁止从美国进口商品；”

……

“说到企业境外投资架构，或者说设立离岸公司，常见的有4类，税负低、规避监管、跨境经营和海外融资。很多项目都会有重叠，前两天的跨境电商展会，我们最近有几个咨询是想在欧洲的淘宝卖货，既有跨境经营的诉求又想税负低……”

“还有大部分企业的离岸公司99%以个人持股，他本身是中国大陆人身份，这个事项是不合规的，现在CRS信息互换，很多客户面临着跨境税务、跨境投资的合规问题……”

“客户不可避免的话考虑开具境外账户或离岸账户。尤其在贸易摩擦背景下，很多客户会优选离岸账户。

离岸账户境内分3类，OSA、NRA、FTN。

目前开户比较多的是NRA账户，视同于境外账户，用于支付结算。”

如果您有跨境投资、资金合规、合规体系、碳资产管理，可以随时留言或联系客服咨询！