新加坡最大洗钱案|家族办公室合规|反洗钱监管

2023年8月17日新加坡联合早报有一则“涉本地近年最大洗黑钱案 10人被捕”的新闻，被广泛关注。

这个新闻内容，相信大家都看过了，我们简单概述一下。

新加坡商业事务局（CAD）动员了超过400名警员，逮捕了10名外籍人士，这些人被指控涉及伪造文件和洗黑钱等罪行，涉案财物总值约10亿新元，应该是新加坡今年最大的洗钱案。本次涉案的9男1女介于31岁至44岁，疑是海外涉及诈骗和线上赌博活动的有组织犯罪团伙成员，这些人通过地下钱庄将大笔资金注入花旗银行账户，威胁到新加坡的国家金融安全和社会稳定。

很多人关注点在福建帮、涉案金额大，不知道您有没有联系到几个新加坡金融管理局的新闻：6月声明，要加强针对（超）高净值人群发洗钱，尽调以及私行开户合规；7月底MAS进行《以加强新加坡单一家族办公室 (SFO) 领域洗钱(ML)风险的监控和防御》公众咨询。新加坡对金融安全是高度重视的，从加强对家族办公室的反洗钱调查力度，提高了资金流入门槛，并强调关注财富流入过程中的洗钱风险，以保护金融系统的稳定。

“2023年7月31日，新加坡金融管理局（MAS）新加坡金融管理局 (MAS) 就修订后《以加强新加坡单一家族办公室 (SFO) 领域洗钱(ML)风险的监控和防御》的框架公开征求意见。修订后的框架将为SFO引入统一类别豁免，并提出具体要求，以确保所有SFO均受到反洗钱控制。

目前，由于SFO不管理第三方资产，因此它们可以依赖《证券和期货法》中现有的许可要求类别豁免，或者向MAS申请逐案豁免。为了加强对SFO领域洗钱风险的监控和防御，新加坡金融管理局建议统一在新加坡运营的所有SFO的豁免标准。  

SFO 必须：

1）在新加坡注册成立；

2）当其在新加坡开始运营时，通知MAS 并确认其符合类别豁免的资格标准；

3）每年报告每个日历年结束后管理的总资产；

4）与受MAS监管的金融机构保持业务关系，金融机构将对这些SFO进行反洗钱检查。这些措施将使MAS能够更好地监控在新加坡运营的SFO，并解决该行业的任何洗钱风险。”

从8月24日最新的新闻报到也能看出，这个反洗钱大案现在仅仅是撕开了一个口子，它的资金庞大，牵扯到的利益方众多，相信会在后续的调查中不断被揭露。

也是听说：新加坡某私行承包了涉黑金额的80%，私行合规部门全部换人；某零售银行是资金进入端；某中介机构伪造的文件……

最后还是那句话：

“无论是开设境外实体公司、离岸架构、家族办公室，还是构建信托架构，都必须确保资金的来源是合法合规的。”资金合法合规不只是符合境内的规则也要满足境外的规则，切记心急吃不了热豆腐！