关于香港银行开户 您需要提前知道的细节

开户经理评估客户资质的准则是：

🚩客户身份的合法性：银行经理需要对客户身份进行确认，以及确保客户信息的安全性。这包括要求客户提供身份证原件、港澳通行证及通关凭条、住址证明、详细居住地址及邮箱地址等资料。银行会通过与现有资料进行对比，确认客户身份的合法性和安全性，例如通过实时更新网上追逃名单、联合国及其他国家发布的涉黑涉恐名单进行筛选。

🚩资金证明：银行需要确保客户有足够的资金来支持账户的活动。通常，银行会要求客户提供香港公司董事和股东的个人银行流水以及账户资金结余。这些资料可以作为判定客户资质的重要依据，以便从大量申请人中筛选出有资金实力、能够维持较多账户结余的优质客户。

🚩关联公司资料：为了确认该香港公司并非壳公司，而是有实际业务支持的实体公司，银行通常会要求客户提供内地公司相关资料，如公司网站、营业执照、公司银行账户流水、上游供应商资料、下游分销商资料、公司业务相关单据（如发票、运单提单、购销合同）等。

👉根据客户资质及情况，匹配选项银行：

🚩香港公司有近三个月流水，及购销合同凭证等，可以选任一银行。

🚩如香港公司属于新设阶段，要匹配关联公司资质（可国内/境外公司）提供相对应的近三个月流水及购销合同+提单+报关单，可以选任一银行。

🚩如客户无关联公司资质，或属于双新公司，资质较为一般。

🚩刚创业阶段的客户，可以根据客户营业额及笔数情况而定，并不一定非推香港银行，也可借鉴第三方平台账户。

👉银行开户被拒的情况：

🚩无海外业务证明的

🚩跟外汇公司有交易往来的

🚩有案件在身、不良记录的

🚩注册地址、秘书地址黑名单的

🚩做的业务跟行业不匹配的

🚩做的产品跨行大，比如物流+贸易